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作为新平台的富途证券如何做到年交易额超5000亿?

2018-01-23 15:58:46来源:

文 王潘

富途证券不是诞生于一瞬间的灵感,李华从2004年左右开始有感触,到2009年开始筹备,到2012年正式成立公司,中间经历了长达近10年的思考。

但即便是这样,真正创业之后面临的问题也让李华有些猝不及防。李华最初并没有想做一家券商,而是想只做简单的工具,但是真正做下来发现根本不可能,和香港券商很难谈拢,唯一的出路只有自己也做券商。实际上,富途不仅做了券商,还做了自主研发交易的前后端和后台结算系统。

经历重重关卡

一系列本不在计划之中的困难出现,让李华有些措手不及。要做券商意味着需要拿到香港证券牌照,而这对资金的要求门槛很高。

李华至今还记得富途第一次融资失败时的情形,所有找过的投资人都不怀疑他们在互联网侧和研发侧的能力,但没有人相信他们可以在基因不完整的情况下去成立并做好一间证券公司,其中一家风投机构在多次延期Term Sheet之后最终也还是没有了下文。

那时已经是2012年8月,富途的券商牌照申请正在半途,更早的天使投资已经基本花完,监管机构开始催缴牌照所需要的资本保证金,当时能接触的VC都已经接触,天使们听到还需要一笔两三千万的资金投入也都纷纷只表示了祝福。最后,李华只能将自己在腾讯工作时的积蓄投入进来做。

如今,在香港证监会网站查询,富途证券持有证券交易、期货合约交易、就证券提供意见、提供资产管理等多张牌照,每一张牌照背后,都代表着李华团队需要通过重重关卡的考验。

2016年,富途证券成为经香港交易所批准的首家向内地投资者提供免费Level2实时行情的券商;美股行情方面,富途成为首家与纳斯达克进行行情深度合作的互联网券商,2017年初,富途向投资者免费提供美股 Level1高级实时行情。

李华曾表示,富途证券跟现在大部分互联网证券公司最大的区别就是,富途证券是一家独立的真正的券商。而不像很多做类似业务的只是一个海外某一个券商的贴牌,他的客户并不是属于自己的客户。但富途证券的客户就是富途证券的客户,这是根本的区别。但也正是因为这样富途证券才会面临更多的困难。

“我们选择拥有自己的券商实体,也就意味着我们主动选择了监管,没有券商实体大多都是不被监管的。所以我们在跟监管层打交道的过程当中,由于做法比较创新,就必然会遇到各种各样的制约或者来自监管的压力,更多的时候是因为我们做法比较新颖,需要一些时间让监管去理解。”

富途之所以做这些困难的决定,最终的落脚点都是用户体验。“好的产品和服务,用户是有感知的”在接受36氪的采访中,李华多次提到这句话,“我们就是想在用户生日的那天不收他的佣金,但是如果结算系统不是我的,我就做不到,跟结算系统供应商去提这些需求,他们会觉得我们神经病。”李华接着说,“再举个小例子,99%的券商提供的结算单上面的Logo都不是矢量的,一放大就模糊了,不自己做的话,也很难说服他们去改。”

据悉,富途牛牛在2016年就更新迭代了52个版本,涉及到的功能点多达1298个。

一家互联网券商的产品力

富途证券CEO邬必伟曾表示,富途的核心竞争力即是产品力,而富途在做券商这个事情的时候,当客户从开户、入金、交易、结算、出金到包括资讯的获得中,公司都运用了相关的技术。比如结算时,富途运用了自主研发的结算系统,满足针对侧的个性化衍生业务需求。

互联网券商跟传统券商最大的区别在哪里?邬必伟认为,二者最大的区别在于,互联网券商有用户。“对于传统券商,你在我这里开户交易是我的客户,如果不在我这里开户交易就不是我的客户。但是在互联网平台上有用户的概念,富途有一个富途牛牛的平台,在证券端这边有富途证券。这是一个典型的漏斗模型,富途的客户来自于用户。”

基于这样的理论,富途证券的用户包括三类人:第一类,是富途证券的客户;第二类,是其他港股美股券商的客户;第三类,是A股的客户,但是它对港股有兴趣,可以通过深港通、沪港通机制进入港股市场。这样的话,使得富途对于这个客户的覆盖面非常大。

富途的快速发展也获得了资本市场的认可。2017年6月,富途证券宣布完成1.455亿美元的C轮融资,再次刷新互联网证券行业的融资纪录,估值已经达到独角兽级别。本轮融资由富途此前A、B两轮的投资者腾讯、经纬、红杉这三间全球顶级投资机构完成,腾讯继续领投。

截至2017年12月,富途用户数超过380万,客户数近30万,全年交易额超过5000亿。

据悉,富途证券目前八成以上的客户都来自于大陆。中国大陆有将近一亿股民,只是人口比例的个位数,而交易港股和美股的人数更少很少,在数十万人的规模,比例小到可以忽略不计,这也意味着,富途证券还有更多的空间去开拓。

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