您的位置: 首页 >财经 > 正文

工行首尔分行:稳中求进,打造在韩人民币业务首选银行

2019-08-16 11:01:11来源:

中国工商银行首尔分行依托中韩密切的经贸投资往来关系,积极履行中资银行境外机构推动人民币国际化的职责,大力支持韩国政府金融中心和离岸人民币中心建设,在加强合规管理和全面风险管理的基础上,围绕人民币业务打造独特的竞争优势,以更好服务中韩经贸投资合作,成为韩国市场人民币业务的领先银行。

截至2019年半年末,首尔分行人民币韩元做市交易量超过5700亿,领跑韩国银行业,人民币信贷资产余额204.86亿,在韩国所有外资商业银行中位居前列。分行还创下多个韩国人民币产品的首发纪录,办理韩国首笔人民币对韩元直接交易、首笔人民币债券、首笔人民币资产转让、首笔人民币存款证、首笔RQFII托管签约等业务,成为韩国市场人民币业务产品研发的引领者。

工行首尔分行坚持稳中求进,勇于创新,在保持整体战略路线稳定的前提下,不断根据形势变化调整发展策略,在取得高质量发展的同时,有力地推动了人民币国际化在韩国市场的进程。

“稳”字当头

以调查研究和风控机制建设筑牢发展基础

2014年初,韩国政府首次提出打造离岸人民币中心的计划,工行首尔分行迅速反应,经过研究,认为在中韩经贸投资关系日益密切、人民币国际化提速的时代大背景下,人民币业务将有较大的发展潜力。分行通过多次组织集体讨论、分析,将人民币业务发展的总体方针确定为:利用好中国工商银行集团在资金和资本的筹措运用、系统运行等方面的优势,在韩国市场做大做强人民币业务。

在整个人民币业务发展过程中,工行首尔分行始终坚持合规管理与风险控制为先的发展思路,通过诸多措施,全面提升合规能力和风险防控能力,为人民币业务的发展保驾护航。

人民币业务信用风险管理方面:一是严格准入管理,重视贸易背景审查,加强客户尽职调查环节的监督检查。二是控制和压缩潜在风险较高行业的融资总量,对全量客户进行风险分类检测和排查。三是加强贷后管理工作。四是建立大户分析制度,抓住信用风险管理方面的重点。

人民币业务操作风险方面:一是投产GMO系统,提高金融市场业务处理效率和风控水平,有力支持人民币资金业务的发展。二是强化业务运行管理,加强事前控制和事后监督,对人民币业务运行进行更有效监测和管理。三是投入资源进行数据治理,提高报表自动化程度,降低操作风险。四是建立衍生产品交易防火墙,防止道德风险。

人民币业务流动性风险管理方面:统筹人民币资产负债管理,对流动性指标启动红黄蓝三色分级预警防控,提升预警能力,做好应急预案管理。至2018年末,分行LCR值达到160%,高于监管确定的标准,人民币LCR值也满足韩国监管要求与预期,确保了流动性的安全。

工行首尔分行还通过加强科技系统建设,完善各类业务运行机制,开展“合规年”、“风险防控年”活动等一系列措施,为发展好人民币业务提供了充足的前提条件。

积极进取

以创新精神和担当精神引领人民币业务发展

2014年3月,经过仔细研究,工行首尔分行结合韩国市场实际情况,将人民币存款证(CD)作为落实人民币业务发展总体方针的第一个突破口,成功发行了韩国有史以来的第一期人民币存款证,这是中国工商银行人民币业务在韩国市场的“首秀”,对分行后续成为韩国市场人民币业务的领先银行具有里程碑式的意义。

勇于创新,结合监管规定和市场需求积极研发新产品。工行首尔分行先后创新了韩国首笔人民币对韩元直接交易、首笔人民币债券、首笔中资企业人民币贷款、首笔人民币回购、首笔RQFII托管签约、首笔人民币承诺授信额度、首笔人民币资产转让、首个人民币银企互联系统等一系列产品,创下多个韩国人民币产品的首发纪录,成为韩国市场人民币业务产品研发的引领者。

锐意进取,以战略的眼光拓展人民币业务。在中韩两国政府达成的建立人民币对韩元直接交易机制后,工行首尔分行于2014年底通过努力成功跻身韩国央行首批授权的12家人民币韩元做市商行列,并于2014年7月办理了金融机构间首笔人民币对韩元直接交易业务。开始做市交易后,分行以为市场提供持续的人民币流动性支持作为在人民币韩元做市交易的核心竞争力,做市交易量不断增加。人民币做市交易使得分行能够实时掌握人民币兑韩元的汇率走势,为价格发现和市场情况判断提供更多参考,也为提升中资银行在人民币衍生品交易市场的话语权作出了贡献。

敢于争先,主动把握政策性机遇。在韩国鼓励中资机构在韩发行人民币债券、中方授予韩方800亿元人民币RQFII额度等政策出台后,工行首尔分行成为首家举办RQFII投资论坛的中资银行,并联动兄弟机构在韩国首发1.8亿元人民币债券。

多管齐下,积极把握韩国“大企业支撑性经济”的特征。工行首尔分行成功营销了一批在韩国知名企业开立人民币账户。分行还根据人民币在岸与离岸两个市场的价差特点,加强与韩国本地金融机构的合作创新,率先推出货币掉期型人民币存款产品,获得市场热烈响应。

积极履行社会责任,展现国际大行在韩机构的担当精神。多年来,工行首尔分行主动参与相关市场机制建设,与韩国财政部、韩国央行、韩国金融委员会等主管部门保持密切沟通交流,多次以被咨询机构的身份建言献策,如向韩国监管机构提出的发行人民币计价国债的建议,得到了韩国政府的积极采纳和高度肯定。

工行首尔分行拓展人民币业务的系列举措在韩国本地金融市场引发了巨大反响,有力地推动了韩国离岸人民币市场的发展。鉴于对韩国离岸人民币市场建设所做出的突出贡献,工行首尔分行荣获2014年度“韩国央行总裁奖”,是唯一一家获此殊荣的在韩中资银行。分行齐全的人民币业务产品线和创新意识也得到了韩国业界的认同,于2015年被韩国交易员协会评为“最佳人民币韩元做市商”。

紧跟大势

以科学应对和持续转型保持人民币业务领先地位

2016年以来,面对韩国经济下行压力增大、银行业监管趋严、国际经济贸易形势愈发错综复杂等不利因素,工行首尔分行一方面贯彻执行集团战略部署,保持整体长远战略的稳定性;另一方面在经营思路、业务结构等方面做出灵活调整,主动适应新形势,开创了人民币业务的新局面,在韩人民币业务的领先优势得到巩固和增强。

工行首尔分行统筹离岸和在岸两个市场,在落实“本地化”战略思路的同时,积极践行“一体化”共赢合作理念。2018年,工行首尔分行人民币韩元直接交易做市业务量达接近5000亿人民币,市场占比继续保持在外资银行中的领先地位。2019上半年,交易量超过5700亿人民币,市场占比领跑韩国银行业。经过不懈努力,工行首尔分行成为持续盈利的做市商之一,人民币业务领域的市场地位得到巩固,这也获得了韩国政府的高度认可,2016年荣获韩国企划财政部颁发的“人民币韩元最佳做市商奖”,2017年再度荣获“韩国央行总裁奖”。此外,依托集团联动,实现跨境人民币贸易融资业务稳步增长。

工行首尔分行高度重视发挥科技系统在人民币业务发展方面的重要作用。分行充分依托中国工商银行集团的科技优势进行人民币业务的渠道开拓,是首家组织投产韩元本地清算系统的在韩中资银行、是首家与三星电子搭建人民币银企互联系统的在韩中资银行、是首家投产网上银行系统的在韩中资银行、是首家与韩国中央证券结算登记机构(韩国预托决济院)投产银企互联系统的在韩中资银行,这些举措进一步增强了分行在本地人民币业务上的系统优势和协同优势,夯实了工行首尔下一步在韩发展人民币业务的基础。

在人民币业务带动下,工行首尔分行在韩国本地市场的地位得到显著提升。2018年,分行净利润在韩国全部38家外资银行中排名第三,领先于其他五家在韩中资银行。总资产、存款、贷款、中间业务收入等指标在所有在韩外资银行中排名前列。

下一步,工行首尔分行将继续聚焦人民币业务,重点建设人民币外汇衍生品、韩币对人民币做市商、结算清算、跨境融资等产品线,深化本地化经营,不断提升人民币业务在韩国市场的市场占比和比较优势,努力实现“在韩人民币业务首选银行”的目标。

相关阅读

  • 国内
  • 社会
  • 财经
  • 娱乐
  • 文学
  • 粤港澳
  • 大都市
推荐阅读